تشهد المملكة العربية السعودية تطورا ملموسا في المجال الاقتصادي وخاصة مع دخول الاستثمارات الأجنبية أراضي المملكة وازدياد عدد الشركات التجارية في السوق الاقتصادي والذي تزامن مع تزايدا ملحوظا في حالات الاحتيال المالي الذي أصبح يشكل تحديا كبيرا يتطلب اهتماما كبيرا من قبل الجهات المختصة لذا من الضروري فهم طبيعة الاحتيال المالي وطرق الحماية منه إضافة إلى معرفة الإجراءات القانونية المتاحة لحماية الشركات والأعمال التجارية من هذه الظاهرة.
أولا التعريف بجرائم الاحتيال المالي وما هي خصائصها:
يعرف الاحتيال المالي بانه أي نشاط أو تصرف ينطوي على استخدام الخداع أو المكر والتضليل أو الإيهام من أجل الاستيلاء على أموال الشخص بما فيها التلاعب بالحسابات المصرفية والمعاملات المالية بطرق غير مشروعة فجريمة الاحتيال المالي تستهدف الاستيلاء على الأصول المالية للضحية دون وجه حق وتتميز هذه الجرائم بالعديد من الخصائص التي تميزها عن غيرها من الجرائم منها:
- استخدام وسائل الخداع والتضليل: تعتمد جرائم الاحتيال المالي على استغلال ثقة الضحايا من خلال تقديم معلومات كاذبة أو مضللة يستخدم فيها المحتالون أساليب احتيالية للاستيلاء على أموال الضحايا.
- جرائم منظمة: غالبا تكون جرائم الاحتيال المالي مدروسة ومنظمة ومخطط لها من قبل شبكة من الأفراد أو من خلال عصابات منظمة تمارس النشاطات الاحتيالية.
- جرائم صعبة الاكتشاف: طالما أن الاحتيال المالي كما ذكرنا يتم عن طريق عصابات منظمة فهي تستخدم أسلوب التخطيط والتنظيم لتنفيذ نشاطاتها لذا يكون غالبا من الصعب اكتشافها في الوقت المناسب.
- تستخدم أساليب متطورة باستمرار: تتطور أساليب الاحتيال المالي بشكل مستمر حيث يقوم المحتالون بتحديث أساليب الاحتيال باستمرار للاستفادة من الثغرات التي قد تظهر في الأنظمة المالية للشركات.
ثانيا ما هي أشكال وأساليب الاحتيال المالي في الأعمال التجارية:
يعد الاحتيال المالي من أخطر التحديات التي تواجه الشركات وأعمالها التجارية ويتخذ هذا الاحتيال أشكالا وأساليب متنوعة سنذكر منها:
· الاحتيال في البيانات المالية: حيث تقوم بعض الشركات بتقديم بيانات مالية غير صحيحة عن إيراداتها وأنشطتها التجارية بغية تضليل المستثمرين وإعطاء صورة غير صحيحة عن أداء الشركة المالي مما يدفع المستثمرين إلى إبرام عقود الشراكة أو الصفقات مع هذه الشركات والتي تؤدي في النهاية إلى وقوعهم في شرك الإحتيال المالي وخسارة أموالهم.
· الاحتيال في الفواتير: قد يلجأ بعض الموظفين في الشركات إلى تقديم فواتير شراء وهمية بغية الحصول على أموال وهو ما يؤدي إلى خسائر مالية للشركة.
· الاحتيال الإلكتروني: يمكن أن يشمل هذا النوع من الاحتيال إرسال رسائل بريد الكتروني للشركة وسرقة بيانات الدخول والبيانات المالية للشركة.
· الاختلاس: قد يقوم بعض الموظفين في الشركة باختلاس أموال الشركة عن طريق تزوير بعض البيانات والحصول على أموال الشركة.
· الصفقات الوهمية: قد تقوم بعض الشركات بإنشاء متاجر الكترونية وهمية أو التظاهر بأنها شركات توريد لبعض السلع ويقومون ببيع سلع غير موجودة أو تقديم خدمات وهمية بغية الاستيلاء على أموال الشركة.
· سرقة العلامة التجارية: ويشمل هذا النوع من الاحتيال قيام بعض الشركات بتزوير العلامة التجارية لشركات أخرى بغية بيع البضائع المزورة وهو ما يلحق خسارة مالية كبيرة بالشركات الأصلية نتيجة هذا النوع من الاحتيال.
ثالثا ما هي الإجراءات القانونية لحماية الشركات في السعودية:
· الالتزام بالأنظمة القانونية:
يتعين على الشركات التجارية الالتزام بالأنظمة النافذة في المملكة العربية السعودية وعدم القيام بأي نشاط مشبوه أو ينطوي على مخالفة للقوانين فقد تستغل شبكات الإحتيال المالي أي مخالفة مالية للشركة لتقوم بعملية الاحتيال وهو ما يجعل الشركات بعيدة عن الحماية القانونية.
· تطوير الأنظمة واللوائح الداخلية للشركات:
يتوجب على الشركات العمل على تطوير أنظمتها ولوائحها الداخلية وسياسة العمل ضمن الشركة من خلال وضع سياسات لإدارة المخاطر المالية بما يضمن تعزيز الرقابة الداخلية في الشركة بحيث تشمل هذه الرقابة تدقيقا دوريا لأعمال الموظفين للكشف عن أي ممارسات قد تنطوي على احتيال مالي.
· تعزيز التوعية القانونية:
أن تعزيز الوعي القانوني بين موظفي الشركة يعد أحد الركائز المهمة في مكافحة الاحتيال المالي ويمكن تحقيق ذلك من خلال حملات توعية للموظفين الهدف منها توضيح أساليب وطرق ووسائل الإحتيال المالي وكيفية الحماية منها وما هي القوانين والأنظمة الخاصة بالاحتيال المالي وكيفية الإبلاغ في حال وجود أي شكوك حول نشاط احتيالي ضمن الشركة.
· التنسيق والتعاون مع الجهات الحكومية:
من المهم تفعيل سبل التعاون والتنسيق ما بين الشركات والجهات الحكومية في مجال الإبلاغ عن الإحتيال المالي وتسهيل إجراءات التبليغ ومتابعة الإجراءات القانونية المتخذة بحق المحتالين.
رابعا كيف يساعدك تطبيق إياس القانوني في حماية شركتك من عمليات الاحتيال المالي:
- يقدم لك تطبيق إياس القانوني معلومات قانونية دقيقة ومفصلة عن الأنظمة والقوانين المتعلقة بالاحتيال المالي مما يمكن الشركات من اتخاذ التدابير اللازمة لحماية أموالها.
- يساعد تطبيق إياس القانوني على زيادة الوعي بطرق ووسائل الاحتيال المالي والتعرف على كيفية اكتشافه والإبلاغ عنه بمساعدة المستشارين القانونيين
- يوفر تطبيق إياس القانوني خدمات استشارية قانونية تتيح للشركات الحصول على نصائح قانونية لحماية الشركة من أي نشاط احتيالي قد تتعرض له وتشمل هذه الاستشارات نصائح عملية في تطوير سياسات وإجراءات الشركة للتحقق من صحة المعاملات المالية والتحقيق من أي شبهة مالية.
- يسهم تطبيق إياس في توفير الدعم القانوني اللازم من خلال التواصل الفعال والمستمر مع نخبة من المستشارين القانونيين المتخصصين وتوفير حلول قانونية سريعة لحماية الشركة من محاولات الإحتيال المالي واتخاذ الإجراءات القانونية الصحيحة لمواجهته.
يمكنكم تثبيت تطبيق إياس القانوني من خلال الرابط التالي: https://landing.eyasapp.com/
كما يمكنكم الاطلاع على خدمة التقاضي من خلال الرابط التالي: https://landing.eyasapp.com/court-case
لا تنسى تشارك المقال
